Podílové fondy jsou založeny na kolektivním investování skupiny investorů, kterými mohou být fyzické i právnické osoby. Každý investor dostane za investované peněžní prostředky podílové listy, tj. cenné papíry vyjadřující podíl na majetku podílového fondu, a stává se z něj podílník. Finanční prostředky od jednotlivých investorů tvoří společný majetek podílového fondu, který obhospodařuje profesionální správce – investiční společnost. Ta tyto prostředky investuje do různých instrumentů finančního trhu, např. za ně nakupuje akcie a dluhopisy. Podílové fondy rozkládají riziko, které by podílník jako samostatný investor nesl sám.

Podílové listy můžete kdykoliv a v jakémkoli množství od investiční společnosti nakoupit. Zároveň je můžete kdykoliv odprodat zpátky a své peníze včetně možného zhodnocení dostanete zpět zpravidla do 7 pracovních dnů (zákonná lhůta je 15 pracovních dní).

Výhody investování do otevřených podílových fondů

Možné vyšší výnosy

Peníze uložené do podílových fondů dlouhodobě vynášejí více než bankovní vklady a nezáleží na tom, zda investujete 5 tisíc nebo 5 milionů Kč. Na rozdíl od termínovaných vkladů v bankách nejsou úrokové sazby odstupňovány podle výše vkladu.

Daňová výhodnost

Prodáte-li podílové listy po šesti měsících od jejich koupě nebo kdykoli později, z výnosu neplatíte žádnou daň. Daňové zvýhodnění se vztahuje pouze na fyzické osoby.

Vysoká likvidita

Své peníze uložené v otevřeném podílovém fondu můžete kdykoli vybrat bez výpovědní lhůty a bez transakčních poplatků. Vaše podíly vám vyplatíme za aktuální hodnotu (podle denního kurzu) v nejkratším možném termínu.

Rozložení rizika

Portfolio podílového fondu je vytvářeno různými cennými papíry od různých společností tak, aby pokles hodnoty jednoho cenného papíru byl vyvážen růstem hodnoty jiného. Hodnota vaší investice proto nekolísá jako při přímém nákupu akcií nebo dluhopisů.

Profesionální správa

Portfolio manažeři fondů jsou kvalifikovanými odborníky v oblasti finančních trhů. Na rozdíl od individuálních investorů mají k dispozici detailní analýzy stavu a vývoje ekonomik, na jejichž základě mohou maximalizovat výnosy a minimalizovat rizika.

Dostupnost a jednoduchost

Fondy společnosti ČP INVEST jsou dostupné nejširšímu okruhu investorů. Investovat můžete již od 3 000 Kč (první investice), další vklady jsou pak možné již od 500 Kč. Pravidelně investovat můžete od 500 Kč měsíčně.

Velký výběr

Můžete si vybrat fond, který vám bude nejvíce vyhovovat. Zvolíte jej podle toho, na jak dlouho chcete peníze uložit, jak vysokého výnosu byste chtěli dosáhnout a jak velké investiční riziko jste ochotni nést.

Investiční programy a fondy fondů

ČP INVEST vám navíc nabízí možnost rozložit investovanou částku do několika fondů prostřednictvím připravených investičních programů. Můžete také využít aktivně spravované fondy fondů, které dokážou pružně reagovat na aktuální podmínky na kapitálových trzích.

Dostatek informací

Členové Asociace pro kapitálový trh České republiky (AKAT ČR) podávají pravidelné a podrobné informace o tom, jak správci fondů hospodaří se svěřenými penězi. Každý investor tak může průběžně sledovat výsledky jednotlivých fondů.

Nové investiční možnosti

Podílové fondy umožňují využívat i takových investic, které by jednotlivcům jinak zůstaly nedostupné, např. státní pokladniční poukázky nebo zahraniční obligace. Prostřednictvím otevřených podílových fondů se dokonce můžete stát spoluvlastníkem největších světových firem, jako je General Electric, Volkswagen, Coca-Cola, Microsoft, McDonald's aj.

Nižší transakční náklady

Podílové fondy nakupují cenné papíry ve větším množství najednou, a proto platí nižší poplatky než jednotliví investoři.

Jak jsou vaše investice chráněny?

Podílové fondy podléhají velmi přísné regulaci a řadě zákonných omezení, jejichž účelem je ochránit vaše investice. Slouží k tomu následující opatření:

Přísná regulace

Každý fond musí mít pro svou činnost povolení od České národní banky. Česká národní banka zároveň kontroluje, jak investiční společnost spravující fond s penězi investorů nakládá. Schvaluje také členy představenstva a dozorčí rady investiční společnosti, a proto je zaručeno, že v těchto orgánech dnes nepůsobí osoby spjaté s nezákonnými praktikami minulých let.

Majetek ve fondu je váš

Majetek ve fondu není propojen s majetkem investiční společnosti (viz obrázek). Nemůžete přijít o svůj vklad, ani kdyby investiční společnost zbankrotovala. Nakoupené podílové listy jsou vaším vlastnictvím.

!!! NOTE: Stávající obrázek nahradit novým: dodáme schéma – nutno převést do grafiky webu !!!

Investiční limity

Každý podílový fond musí povinně dodržovat omezení daná právními předpisy a statutem fondu. Smyslem těchto limitů je dostatečné rozložení (diverzifikace) investičního rizika. Například v Konzervativním fondu a ve Fondu korporátních dluhopisů, které spravuje ČP INVEST, nejsou vůbec obsaženy akcie.

Depozitář fondu

Vedle České národní banky kontroluje činnost fondů a jejich správce také depozitář. Depozitářem je banka, u níž má podílový fond uloženy všechny svěřené peníze a nakoupené cenné papíry. Kontroluje, zda je fond spravován s odbornou péčí a zda správce fondu podílníky nepoškozuje. Depozitářem fondů ČP INVEST je Deutsche Bank.

Členství v AKAT ČR

Nejvýznamnější správce otevřených podílových fondů v ČR sdružuje Asociace pro kapitálový trh České republiky.