Investorem v pěti krocích

1. krok: Vyberte si správný fond nebo program

Můžete investovat v CZK nebo EUR.

Pokud si nejste jisti, jaký typ fondu nebo programu je pro vás nejvhodnější, zkuste využít Konfigurátoru na úvodní stránce, návod, jak vybrat správný fond nebo investiční dotazník.

Máte-li zájem svůj výběr konzultovat s odborníkem, můžete:

• sjednat bezplatnou návštěvu finančního poradce
• navštívit nás v Klientském centru na adrese Křenová 71, 602 00 Brno, přímo v sídle společnosti nebo na obchodních místech
• zavolat nám na infolinku 844 111 121

U vybraného fondu si přečtěte jeho statut nebo prospekt. Pozornost byste měli věnovat hlavně investiční strategii, jestli skutečně odpovídá vašim představám.

2. krok: Uzavřete smlouvu o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů

Abyste mohli začít obchodovat, je třeba uzavřít s ČP INVEST Smlouva o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů, případně Dodatek ke Smlouvě o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů

Postupovat můžete následujícími způsoby:

Poštou - korespondenčně

• Výše uvedený formulář si vytiskněte 2krát.
• Oba výtisky vyplňte, podepište a u jednoho z nich nechte úředně ověřit totožnost vaší osoby prostřednictvím formuláře „Veřejná listina o identifikaci“ (ověřují notáři nebo matriky obecních či městských úřadů a jedná se v podstatě o úřední ověření vašeho podpisu).
• Výtisk s „Veřejnou listinou o identifikaci“ zašlete na korespondenční adresu společnosti ČP INVEST.
• Obratem vám zašleme potvrzení o uzavření smlouvy spolu s pokyny pro investování a přístupovými hesly.

Zaslání formuláře smlouvy poštou si můžete také vyžádat telefonicky na infolince 844 111 121.

Osobně v Klientském centru ČP INVEST, Křenová 71, Brno 

• Vezměte si s sebou občanský průkaz.
• Pracovník klientského servisu s vámi vyplní Rámcovou smlouvu o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů, případně Dodatek ke Smlouvě o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů, ověří totožnost a předá vám kopii smlouvy.
• Obratem vám zašleme potvrzení o uzavření smlouvy spolu s pokyny pro investování a přístupovými hesly.

Provozní doba Klientského centra v Brně je v pracovních dnech od 8 do 16.30 hodin.

Prostřednictvím obchodního zástupce 

• Bezplatnou návštěvu našeho zástupce si můžete vyžádat na infolince 844 111 121 nebo pomocí kontaktního formuláře.
• Poradce vám během 24 hodin zavolá a dohodnete si termín schůzky. Na místě s vámi vyplní Rámcovou smlouvu o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů, případně Dodatek ke Smlouvě o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů, ověří vaši totožnost podle občanského průkazu a převezme 2 výtisky vyplněné smlouvy a jeden doručí společnosti ČP INVEST.
• Obratem vám zašleme potvrzení o uzavření smlouvy spolu s pokyny pro investování a přístupovými hesly.

Upozornění: Obchodní zástupce není v žádném případě oprávněn převzít finanční hotovost.

Je-li investorem právnická osoba, přiložte k návrhu na uzavření smlouvy originál nebo úředně ověřenou kopii výpisu z obchodního rejstříku ne starší 3 měsíců. Jestliže se dává právnická osoba zastupovat, je nutno připojit také úředně ověřenou plnou moc zástupce.

Nezletilý podílník je pro účely smlouvy zastupován zákonným zástupcem. Zákonný zástupce je povinen ke smlouvě přiložit úředně ověřenou kopii rodného listu nezletilého podílníka, popřípadě prokázat jiným způsobem, že je jeho zákonným zástupcem.

3. krok: Investujte – nakupujte podílové listy

S uzavřenou smlouvou je již investování snadné:

• Bez dalšího papírování je možné investovat pouhým zasláním peněz na bankovní účet vybraného fondu nebo investičního programu.
• Jako variabilní symbol uvedete své rodné číslo nebo IČO společnosti nebo náhradní identifikátor přidělený Společností pro cizí státní příslušníky.
• Minimální výše první investice je u CZK fondů pouze 3 000 Kč, každá následující investice je již od 500 Kč, u EUR fondů je minimální výše první investice 100 eur, každá následující investice je již od 10 eur.
• Investování do fondů ČP INVEST probíhá na principu volného investování, to znamená, že při dalším investování není nutné podepisovat žádné dodatky ke smlouvě.

Čísla bankovních účtů jednotlivých fondů v CZK

Čísla bankovních účtů jednotlivých fondů v EUR

4. krok: Připsání podílových listů na váš účet

Jakmile přijde vámi zaslaná finanční částka na bankovní účet vybraného fondu nebo investičního programu, budou vám připsány na váš majetkový účet podílové listy v počtu, který odpovídá aktuálnímu kurzu pro tento den a výši vaší investice.

Modelový příklad

5. krok: Provádějte další operace

Odkup – prodej podílových listů 

Ze zákona máte právo kdykoliv požádat společnost ČP INVEST, aby od vás odkoupila podílové listy zpět a společnost je povinna provést odkup do 15 pracovních dní ode dne doručení žádosti o odkup do společnosti. Běžně je tato žádost vyřízena do 7 dnů. Ve výjimečných případech má společnost ze zákona možnost pozastavit odkup podílových listů, maximálně však na dobu 3 měsíců.

Stáhnout formulář

Přestup mezi fondy nebo programy

Našim klientům umožňujeme za zvýhodněné poplatky vyměnit část nebo všechny podílové listy jednoho produktu za jiné v rámci produktů stejné měny a stejných společností. To znamená, že pokud vlastníte např. podílové listy Fondu nových ekonomik ČP INVEST, můžete s nimi přestoupit např. do Smíšeného fondu ČP INVEST nebo do Vyváženého investičního programu ČP INVEST.

Stáhnout formulář

Převod podílových listů mezi podílníky

Na základě této žádosti můžete převést část nebo všechny své podílové listy na jinou osobu, která má uzavřenou smlouvu s naší společností. Tuto žádost ale nelze podat telefonicky, je nutná její písemná forma.

Stáhnout formulář

Pravidelný odkup/přestup podílových listů

Na základě žádosti si můžete nastavit pravidelný odkup/přestup z fondů naší společnosti, a to v měsíčních, čtvrtletních, pololetních nebo ročních periodách.

Stáhnout formulář

Žádost o změnu služeb

Touto žádostí můžete změnit nastavení zasílání výpisů o stavu vašeho majetkového účtu. Jejím prostřednictvím ohlašujete i změny trvalého bydliště, korespondenční adresy či osobních údajů, které jsou nutné ke správnému vedení evidence.

Stáhnout formulář

Jak postupovat 

• Stejně jako při uzavření smlouvy: prostřednictvím pošty, osobně nebo prostřednictvím obchodního zástupce.
• Tyto operace navíc můžete řešit on-line nebo telefonicky (nelze použít pro převod podílových listů mezi podílníky nebo změnu trvalého bydliště). Celou operaci můžete velmi pohodlně vyřídit telefonicky prostřednictvím infolinky 844 111 121. Pracovník klientského servisu ověří vaše oprávnění nakládat s příslušným účtem pomocí přístupových hesel, která jste obdrželi při uzavírání smlouvy, a převezme vaše pokyny. Zadávání telefonických pokynů je zaznamenáváno a uchováváno.
• U právnických osob je třeba přiložit ke všem formulářům originál nebo úředně ověřenou kopii výpisu z obchodního rejstříku ne starší 3 měsíců. Jestliže se dává právnická osoba zastupovat, je nutno připojit také úředně ověřenou plnou moc zástupce. Zákonný zástupce nezletilého podílníka je povinen přiložit souhlas opatrovnického soudu se zmiňovanou operací (vyjma přestupu mezi fondy nebo programy a odkupu podílových listů do celkové výše 2 000 EUR za kalendářní rok).