Základní údaje
Generali PPF Fond korporátních dluhopisů je vhodný pro méně konzervativní investory, kteří mohou uložit své volné finanční prostředky nejméně na dobu 3 let a hledají vyšší výnos, než jaký nabízí domácí trh dluhopisů. Fond je přitažlivý také pro klienty, kteří s investicí do zahraničních dluhopisů spojují měnové zajištění. Vývoj kurzů jednotlivých cenných papírů v portfoliu, pohyby úrokových sazeb a měnových kurzů vyvolávají kolísání hodnoty podílového listu a tomu odpovídá výše zmíněný tříletý investiční horizont.
Proč investovat do Fondu korporátních dluhopisů?
- Potencionálně větší zhodnocení než v bance - Prostředky umístěné v tomto fondu zpravidla přinášejí při dodržení investičního horizontu vyšší výnos, než je tomu v případě bankovních produktů. Svou výnosností fond v minulosti dlouhodobě převyšoval rovněž fondy peněžního trhu.
- Předpoklad vyšší výnosnosti - V důsledku rizikovějších firemních dluhopisů se u Fondu korporátních dluhopisů předpokládá vyšší výnosnost, než které dosahují fondy obsahující státní dluhopisy. Cílem je vyhledávat dluhopisy s nadprůměrným ziskovým potenciálem a přijatelnou mírou rizika krátkodobě však nelze vyloučit zvýšené kolísání trhů.
- Důkladná diverzifikace - Tento fond pečlivě rozkládá své investice napříč regiony, sektory a emitenty. Portfolio fondu obsahuje přibližně 50 jednotlivých titulů. Tento přístup výrazně omezuje vliv kreditního rizika, které je spojeno s investicí do korporátních dluhopisů.
- Zajištění měnového rizika - Měnové riziko je zajišťováno, což přispívá ke snížení volatility (kolísavosti) hodnoty portfolia.
- Hodnoty minimálních nákupů - První nákup: minimálně 100 EUR. Další nákup: minimálně 10 EUR
Podrobné informace
| Úplný název fondu: | Generali PPF Corporate Bonds Fund |
|---|---|
| Marketingové označení fondu: | Generali PPF Fond korporátních dluhopisů |
| Zaměření fondu: | dluhopisový |
| Datum založení: | 27.5.2009 |
| Depozitář: | RBC Dexia Investor Services Bank S.A., Dublin, Irská republika |
| Číslo bankovního účtu: | IBAN:CZ8755000000005020014330 |
| Auditor: | PricewaterhouseCoopers, Dublin Irská republika |
| ISIN: | IE00B4362Q21 |
| Den emise: | 15.2.2010 |
| Měna fondu: | EUR |
| Vstupní poplatek pro nákup - jednorázové investice: |
od 0 do 3 999 EUR - 1 % od 4 000 do 19 999 EUR - 0,80 % od 20 000 do 119 999 EUR - 0,50 % nad 120 000 EUR - 0,30 % |
| Vstupní poplatek pro nákup -program pravidelného investování: |
od 0 do 3 999 EUR - 1 % od 4 000 do 19 999 EUR - 0,80 % od 20 000 do 39 999 EUR - 0,60 % od 40 000 do 99 999 EUR - 0,50 % nad 100 000 EUR - 0,40 % |
| Minimální výše prvního nákupu: | 100 EUR |
| Minimální výše dalšího nákupu: | 10 EUR |
| Minimální výše pravidelné investice: | 10 EUR |
| Výstupní poplatek: | 0 % |
| Roční poplatek za obhospodařování: | max 1,90 % |
| Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
Investiční strategie:
Investiční strategie Generali PPF Fondu korporátních dluhopisů má následující charakteristické vlastnosti:
- Nízké úrokové riziko, tzn. citlivost na pohyb úrokových sazeb.
- Zajištěné měnové riziko.
- Předpoklad vyšší výnosnosti, než které dosahují fondy obsahující státní dluhopisy, díky prémii za kreditní riziko.
- Omezené kreditní riziko díky důkladné fundamentální analýze jednotlivých emitentů. Druhá významná cesta k omezení tohoto rizika, kterou aplikujeme, spočívá v preferenci dluhopisů s kratší dobou do splatnosti.
- Důraz na vysokou likviditu korporátních dluhopisů.
Výkonnost fondu
Aktuální hodnoty majetku ke dni 15.05.2012
| Vlastní kapitál na podílový list | 11,25 Kč |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | 0,18 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | 2,46 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | 5,93 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | 2,93 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | 7,24 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | N/A % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | N/A % |
| Výkonnost fondu za 5 let | N/A % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | N/A % |
| Výkonnost fondu za rok 2011 | -0,1 % |
|---|
Graf
Tabulkový výpis
| Datum platnosti kurzu | Hodnota podílového listu | Poslední změna |
|---|