Podielové fondy sú založené na kolektívnom investovaní skupiny investorov, ktorými môžu byť fyzické i právnické osoby. Každý investor dostane za investované peňažné prostriedky podielové listy, t.j. cenné papiere vyjadrujúce podiel na majetku podielového fondu a stáva sa z neho podielnik. Finančné prostriedky od jednotlivých investorov tvoria spoločný majetok podielového fondu, ktorý obhospodaruje profesionálny správca– investičná spoločnosť. Tá tieto prostriedky investuje do rôznych inštrumentov finančného trhu, napr. za ne nakupuje akcie a dlhopisy. Podielové fondy rozkladajú riziko, ktoré by podielnik ako samostatný investor znášal sám.

Podielové listy môžete kedykoľvek a v akomkoľvek množstve od investičnej spoločnosti nakúpiť. Zároveň ich môžete kedykoľvek odpredať spätne a svoje peniaze vrátane možného zhodnotenia dostanete späť spravidla do 8 pracovných dní (zákonná lehota je 15 pracovných dní).

Výhody investovania do otvorených podielových fondov

Možné vyššie výnosy

Peniaze uložené do podielových fondov dlhodobo vynášajú viac ako bankové vklady a nezáleží na tom, či investujete 100 EUR alebo 100 000 EUR . Na rozdiel od termínovaných vkladov v bankách úrokové sadzby nie sú odstupňované podľa výšky vkladu.

Vysoká likvidita

Svoje peniaze uložené v otvorenom podielovom fonde môžete kedykoľvek vybrať bez výpovednej lehoty a bez transakčných poplatkov. Vaše podiely vám vyplatíme za aktuálnu hodnotu (podľa denného kurzu) v najkratšom možnom termíne.

Rozloženie rizika

Portfólio podielového fondu je vytvárané rôznymi cennými papiermi od rôznych spoločností tak, aby pokles hodnoty jedného cenného papieru bol vyvážený rastom hodnoty iného. Hodnota vašej investície preto nekolíše ako pri priamom nákupe akcií alebo dlhopisov.

Profesionálna správa

Portfólio manažéri fondov sú kvalifikovanými odborníkmi v oblasti finančných trhov. Na rozdiel od individuálnych investorov majú k dispozícií detailné analýzy stavu a vývoja ekonomík, na ktorých základe môžu maximalizovať výnosy a minimalizovať rizika.

Dostupnosť a jednoduchosť

Fondy Generali PPF Invest a ČP INVEST sú dostupné najširšiemu okruhu investorov. Investovať môžete už od 100 EUR (prvá investícia), ďalšie vklady sú potom možné už 10 EUR. Pravidelne investovať môžete od 10 EUR mesačne.

Veľký výber

Môžete si vybrať fond, ktorý vám bude najlepšie vyhovovať. Zvolíte si ho podľa toho, na akú dlhú dobu chcete peniaze uložiť, aký vysoký výnos by ste chceli dosiahnuť a aké veľké investičné riziko ste ochotný zniesť.

Dostatok informácií

Slovenská asociácia správcovských spoločností http://www.sass.sk/ (SASS) podáva pravidelné a podrobné informácie o tom, ktorí správcovia fondov hospodária so zverenými investíciami. Každý investor tak môže priebežne sledovať výsledky jednotlivých fondov.

Nové investičné možnosti

Podielové fondy umožňujú využívať aj také investície, ktoré by jednotlivcom za iných okolností zostali nedostupné, napr. štátne pokladničné poukážky alebo zahraničné obligácie. Prostredníctvom otvorených podielových fondov sa dokonca môžete stať spoluvlastníkom najväčších svetových firiem, ako je General Electric, Volkswagen, Coca-Cola, Microsoft, McDonald's aj.

Nižšie transakčné náklady

Podielové fondy nakupujú cenné papiere vo väčšom množstve naraz, a preto platia nižšie poplatky ako jednotliví investori.

Ako sú vaše investície chránené?

Podielové fondy podliehajú veľmi prísnej regulácií a rade zákonných obmedzení, ktorých účelom je ochrániť vaše investície. Slúžia k tomu nasledujúce opatrenia :

Prísna regulácia

Každý fond musí mať pre svoju činnosť povolenie od České národní banky a Národnej banky Slovenska  Česká národní banka a Národná banka Slovenska zároveň kontrolujú, ako investičná spoločnosť spravujúca fond s peniazmi investorov nakladá. ČNB schvaľuje taktiež členov predstavenstva a dozornej rady investičnej spoločnosti, a preto je zaručené, že v týchto orgánoch dnes nepôsobia osoby spojené s nezákonnými praktikami minulých rokov.

Majetok vo fonde je váš

Majetok vo fonde nie je prepojený s majetkom investičnej spoločnosti (viď obrázok). Nemôžete prísť o svoj vklad, ani keby investičná spoločnosť zbankrotovala. Nakúpené podielové listy sú vaším vlastníctvom.

!!! NOTE: Stávající obrázek nahradit novým: dodáme schéma – nutno převést do grafiky webu !!!

Investičné limity

Každý podielový fond musí povinne dodržiavať obmedzenia dané právnymi predpismi a štatútom fondu. Zmyslom týchto limitov je dostatočné rozloženie (diverzifikácia) investičného rizika. Napríklad v Konzervatívnom fonde a vo Fonde korporátnych dlhopisov, ktoré spravuje a distribuuje ČP INVEST, nie sú vôbec obsiahnuté akcie.

Depozitár fondu

Okrem České národní banky a Národnej banky Slovenska kontroluje činnosť fondov a ich správcu taktiež depozitár. Depozitárom je banka, u ktorej má podielový fond uložené všetky zverené peniaze a nakúpené cenné papiere. Kontroluje, či je fond spravovaný s odbornou starostlivosťou a či správca fondu podielnikov nepoškodzuje. Depozitárom fondov ČP INVEST je Deutsche Bank.

Členstvo v SASS SR

Najvýznamnejších správcov otvorených podielových fondov v SR združuje Slovenská asociácia správcovských spoločnosti